Investir à l'étranger : étapes pour réussir son investissement international !

Investir à l'étranger est le rêve de nombreux investisseurs immobiliers français. En 2023, près de 20 % des placements immobiliers des Français se sont réalisés hors de l'Hexagone, avec des pays comme le Portugal en tête de liste ou encore l'Espagne ou Dubaï. Mais pourquoi font-ils ce choix ?

L'investissement locatif international séduit les Français, car il constitue un excellent placement permettant de diversifier leur patrimoine immobilier et de bénéficier d'avantages fiscaux intéressants. Investir à l'étranger, dans un pays en plein développement comme Dubaï par exemple, permet également de profiter d'un marché en expansion, garantissant des revenus locatifs stables et une valorisation du bien immobilier.

L'idée d'investir à l'étranger vous attire, mais vous ne savez pas par où commencer votre projet ? Ne vous inquiétez pas ! Investissement Locatif a pensé à vous en proposant un guide complet qui vous accompagnera à chaque étape de votre investissement à l'étranger.

Pourquoi investir dans l'immobilier locatif à l'international ?

Investir dans la pierre à l'international présente de nombreux avantages pour les investisseurs français. Diversification du patrimoine, avantages fiscaux, rendements attractifs, et opportunités sur des marchés en pleine expansion sont autant de raisons qui poussent à franchir les frontières. 

Voici quelques bonnes raisons qui poussent les français à investir hors de l'hexagone.

Investir à l’étranger pour diversifier son patrimoine et réduire les risques liés à ce type de placement

Pour réduire les risques liés à l’investissement locatif, de nombreux investisseurs choisissent de lancer leur projet à l’étranger pour diversifier leur patrimoine. En effet, la diversification du patrimoine permet de réduire les risques d’investissement dans un pays en particulier. Cette diversification permet de ne pas être dépendant d'un seul marché immobilier local. Elle permet d'atténuer les effets des fluctuations économiques propres à un seul pays.

Investir à l’étranger pour bénéficier des avantages fiscaux offerts par les autres pays

Les avantages fiscaux offerts par les autres pays sont une grande motivation pour les investisseurs français. Par exemple, le Portugal propose un régime fiscal attractif pour les non-résidents. Il offre aux investisseurs immobiliers une exonération d'impôts sur le revenu locatif pour une durée de dix ans. Mais bien sûr, il faut respecter certaines conditions pour en bénéficier. 

De plus, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier ou SCPI facilitent l'accès aux marchés étrangers tout en optimisant la gestion locative des biens. L’année dernière par exemple, les SCPI internationales ont enregistré une collecte de 2,5 milliards d'euros. Ce chiffre témoigne de l'intérêt croissant des investisseurs pour ces placements.

Investir dans un autre pays pour bénéficier d’un rendement attractif et des avantages d’un marché en pleine expansion

Investir dans des États en pleine croissance tel que Dubaï par exemple permet à l’investisseur français de profiter de marchés en pleine expansion. En effet, Dubaï continue de se développer à un rythme soutenu. Son marché immobilier a connu une croissance de 10 % en 2023. Il peut offrir des rendements locatifs allant jusqu'à 8 % annuels, contre une moyenne de 4 % en France. Ce qui est un argument de poids pour les investisseurs à la recherche de placements lucratifs.

Investir dans l’immobilier locatif à l’étranger pour bénéficier des prix compétitifs

Les prix de l'immobilier dans certains pays étrangers sont encore très compétitifs par rapport aux prix pratiqués en France. 

Par exemple, en Espagne, les prix au mètre carré à Valence ou à Séville sont deux fois moins élevés qu’à Paris. Ce qui offre des opportunités d'achat intéressantes pour les investisseurs immobiliers. Ces prix compétitifs leur permettent d’acquérir un bien moindre coût. Tout en bénéficiant de la croissance des marchés locaux.

Investir à l'étranger pour bénéficier du levier du crédit 

Même si le taux d'emprunt dans les pays étrangers est bien souvent plus élevé qu'en France, vous pourrez souvent financer votre bien avec une banque locale. Ces conditions financières avantageuses permettent d'acquérir des biens à des coûts plus bas et d'optimiser leur retour sur investissement.

Prenons un exemple : en 2023, le taux de crédit immobilier au Portugal était très compétitif, avec une moyenne de 1,5 %, contre 2,5 % en France. Cette différence de 1 %, même si elle semble intime, a un impact sur le prix total d’un emprunt. Mais comment ? Supposons qu'un prêt immobilier de 200 000 euros étalé sur 20 ans, à un taux de 1,5 % au Portugal, entraînerait des paiements mensuels d'environ 965 euros contre 1 060 € pour un taux de 2,5 % en France.

En plus de ce taux de crédit, les conditions de financement globales dans certains pays sont aussi très favorables. Les banques portugaises par exemple proposent des conditions de prêt plus flexibles. Elles offrent aux investisseurs immobiliers des périodes de remboursement plus longues, des options de remboursement anticipé sans payer aucune pénalité, et même des exigences de dépôt initial faibles. Cela facilite l'accès à un crédit investissement locatif.

Quels sont les pays les plus attractifs pour investir dans l'immobilier locatif à l'étranger ?

Parmi les destinations les plus attractives pour investir à l'étranger, Dubaï, l'Espagne et Bali se démarquent grâce à leurs avantages fiscaux, leurs rendements locatifs élevés et leur cadre de vie attractif. Plus de détails.

Investir à Dubaï

Dubaï est actuellement l’une des destinations phares pour les investisseurs immobiliers internationaux. En effet, son marché immobilier est resté dynamique même après les crises qui se sont succédé. En 2024, les prix ont même augmenté de 7%. Cette augmentation a marqué une forte croissance du marché. 

La fiscalité à Dubaï est aussi très avantageuse pour les investisseurs étrangers. Ces derniers ne paieront en effet aucun impôt sur le revenu et sur les plus-values immobilières. Ce qui leur permet de maximiser les rendements.

De plus, à Dubaï, le taux de rendement peut atteindre les 8% dans certaines zones de la ville. La demande de location, quant à elle, reste élevée et cela toute l'année. Cette forte demande est soutenue par une population expatriée qui ne cesse d’augmenter et par le développement économique rapide de l'émirat.

Investir en Espagne

L'Espagne est aussi une destination privilégiée pour les investisseurs immobiliers français. En effet, les prix de l'immobilier dans ce pays sont relativement abordables. En 2023, ces prix ont progressé de 4,3%, avec des villes comme Barcelone et Madrid offrant des rendements locatifs moyens de 5%.

La fiscalité espagnole est aussi très avantageuse. La loi Pinel espagnole, par exemple, permet de bénéficier de réductions d'impôt importantes. De plus, les investisseurs en Espagne peuvent profiter d'une déduction fiscale sur les intérêts des crédits immobiliers et sur les travaux réalisés pour améliorer l’état du logement. Ce qui améliore la rentabilité globale de leurs projets.

Investir à Bali

Bali, cette belle destination exotique, attire de plus en plus d'investisseurs qui cherchent des rendements locatifs élevés et des perspectives de croissance à long terme. En 2023, les prix immobiliers à Bali ont augmenté de 6%. Cette augmentation reflète une demande croissante pour les propriétés dans cette région paradisiaque.

Les rendements locatifs pour un investissement à Bali dépassent ceux offerts par les autres pays. Ils peuvent en effet atteindre les plus 10%, surtout dans les zones touristiques populaires, comme Seminyak et Canggu. De plus, la fiscalité indonésienne est avantageuse. Les taux d'imposition sont plus bas. Et même les investisseurs étrangers peuvent bénéficier de réduction d'impôts.

Les étapes à suivre pour investir à l'étranger comme un expert !

Investir à l'étranger est une excellente stratégie pour diversifier votre patrimoine immobilier, pour générer des revenus complémentaires et pour préparer votre retraite. Cependant, pour optimiser vos chances de réussite et réduire les risques liés à votre projet, vous devez bien vous préparer. Mais comment ? Voici les étapes détaillées de l'investissement locatif à l'étranger.

Définir vos objectifs d’investissement

Avant de lancer votre projet d’investissement immobilier locatif à l’étranger, vous devez définir vos objectifs d'investissement en vous posant les bonnes questions : 

• Souhaitez-vous acquérir une résidence secondaire pour profiter de vacances inoubliables ?
   

• Générer des revenus locatifs passifs pour compléter ses revenus français ?
   

• Préparer sa retraite dans un pays au cadre de vie idyllique ?

Choisir le pays et la ville pour son investissement immobilier locatif

Le choix du pays et de la ville est une démarche importante. Vous devez vous renseigner sur la situation économique, politique et sociale du pays ciblé. Vous pouvez aussi prendre en compte son marché immobilier. Des facteurs tels que le dynamisme économique, la stabilité politique, la croissance démographique, le potentiel touristique et le niveau des prix immobiliers doivent également être pris en compte. 

Dans tous les cas, choisissez un pays qui offre un bon potentiel de rentabilité locative et de plus-value immobilière.

Sélectionner le type d'investissement immobilier le plus rentable

Le type d'investissement immobilier doit être choisi en fonction de ses objectifs et de son profil d'investisseur. Parmi les options les plus courantes, on trouve :

• L'achat d'un bien immobilier en direct : cette option offre un contrôle total sur le bien et permet de profiter d'une plus grande plus-value potentielle. Cependant, elle nécessite un investissement initial plus important et implique une gestion locative plus contraignante.
   

• L'investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : Les SCPI permettent d'investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers pour un montant plus accessible. La gestion est déléguée à une société de gestion et les revenus sont distribués sous forme de dividendes.
   

• Le crowdfunding immobilier : ce mode d'investissement est devenu populaire partout dans le monde. Il permet de financer des projets immobiliers en participant au capital de sociétés. Il offre une diversification intéressante et un accès à des projets parfois inaccessibles en direct.

Financer son projet d'investissement locatif

Le financement investissement locatif est une étape importante que vous ne devez jamais négliger. Pour trouver la meilleure option de financement, comparez les offres de crédit disponibles dans le pays de votre choix et ainsi que les produits disponibles en France. Les taux d'intérêt peuvent varier considérablement d'une banque à une autre, mais aussi d'un pays à un autre. Cette variation de taux influence grandement la rentabilité de votre investissement. 

Réaliser une étude de marché détaillée et approfondie

Avant de finaliser son investissement, vous devez réaliser une étude de marché en :

• Analysant les prix du marché immobilier dans la zone ciblée.
   

• Évaluant le potentiel locatif du bien immobilier.
   

• Comparant les offres de différents biens immobiliers.
   

• Négociant le prix d'achat avec le vendeur.
   

Se renseigner sur la fiscalité locale du pays choisi pour votre investissement locatif

La fiscalité immobilière varie d'un pays à l'autre. C’est pourquoi, vous devez vous renseigner sur les impôts locaux, les taxes foncières et les éventuels avantages fiscaux liés à l'investissement immobilier étranger.

Pour vous accompagner dans cette démarche, contactez un fiscaliste ou un expert en immobilier international. Ce professionnel peut vous aider à comprendre les implications fiscales de votre investissement et à optimiser votre stratégie fiscale.

Gérer son bien immobilier à distance 

La gestion locative à l'étranger est parfois très complexe. Alors, pour vous éliminer cette tâche fastidieuse, tout en maximisant la rentabilité de votre investissement locatif, il est souvent préférable de confier cette tâche à une société de gestion locale. Ces sociétés peuvent s’occuper de la location, de la maintenance et de la gestion quotidienne. Elles assurent une gestion efficace et rentable.

Bien à savoir : pour maximiser la rentabilité de votre investissement à l'étranger, la règle reste la même. Vous devez bien gérer les coûts de votre placement dont les frais de gestion, les taxes locales, les coûts d'entretien, etc. Vous devez aussi optimiser vos revenus locatifs. 

Investir à l'étranger : ce qu'il faut retenir de tout cela !

Investir à l'étranger est une stratégie de plus en plus prisée par les investisseurs immobiliers français en quête de diversification et de rendements attractifs. En suivant les étapes clés, de la définition des objectifs à la gestion locative, vous pouvez optimiser votre projet et minimiser chaque moindre risque pouvant impacter votre projet immobilier. Que ce soit au Portugal, en Espagne, à Dubaï ou à Bali, chaque pays offre des opportunités uniques pour développer son patrimoine immobilier. 

Investir à l'étranger peut s'avérer complexe et requiert souvent des connaissances juridiques, fiscales et immobilières spécifiques. Voilà pourquoi nous vous conseillons de vous faire accompagner par un professionnel tel qu’un expert en investissement locatif. Ces professionnels pourront vous guider dans toutes les étapes de votre investissement. Ils peuvent vous donner des conseils sur les choix les plus avantageux et vous aider à sécuriser votre transaction immobilière dans un autre pays.

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